Маржинальная торговля криптовалютой и все её тонкости

Если вы всерьез начали интересоваться возможностью дополнительного заработка из дома, то наверняка уже не раз задавались вопросом, что такое маржинальная торговля на бирже криптовалют. Все потому, что в последнее время виртуальные активы стали едва ли не популярнее привычного сырья, металлов и фиатных денег.

В интернете все чаще можно увидеть будоражащие фантазию истории инвесторов, которые красочно описывают свой успешный опыт криптовалютного трейдинга. Однако подобная торговля имеет массу нюансов. Если вы хотите знать, как именно люди зарабатывают на цифровых активах, давайте разберемся для начала непосредственно в матчасти. Биржа криптовалют, где есть возможность маржинальной торговли криптовалютами EXMO.

Основы маржинальной торговли

Этот термин предполагает заработок на бирже с использованием рыночных денежных средств. Другими словами, какая-то сумма у вас изначально должна присутствовать на депозите. Без собственных средств получить заемные от биржи нельзя. Это главное условие маржинальной торговли любым активом. Почему же так строго? По сути, биржа перестраховывается на случай вашего проигрыша. Если вы сливаете заемные деньги, то обязательно должны компенсировать просадку из личного бюджета. В принципе, все логично, и ни о каких поборах здесь речь не идет.

Хочу обратить ваше внимание, что маржинальная торговля криптовалютой отличается прежде всего принципом выдачи кредита трейдеру. Инвестор может получить заем не только в виде денежных средств, но и самих токенов (финансовых инструментов, предназначенных для заработка).

Возможная величина предполагаемой сделки напрямую зависит от установленного размера маржи. Обычно её выражают в процентном эквиваленте. Иными словами, вам говорят, какую сумму необходимо предварительно внести на счет, чтобы торговать тем или иным активом. Приведу конкретный пример. Если биржа выставляет маржинальное требование в 50%, то трейдеру придется пополнить депозит всего наполовину от суммы запланированной сделки. Если рассчитываете совершить операцию на $1 тыс., извольте обеспечить биржевой кредит хотя бы в $500 из собственного капитала. Требования могут быть и не такими суровыми, например всего в 20%. В этом случае придется положить на счет только $200 при аналогичной сумме сделки. Оставшуюся часть вам «добавляет» биржа. Всегда помните, что это не подарок и не аттракцион невиданной щедрости. Потраченные деньги рынка обязательно придется вернуть.

Зачем же вообще в таком случае пользоваться подобной услугой? На самом деле это открывает вам массу новых возможностей для заработка даже при весьма скромном стартовом бюджете. Трейдер открывает крупную позицию, способную принести неплохой плюс в его копилку, не имея при этом на счету всей необходимой суммы. Иначе говоря, вы позволяете себе намного больше, чем при использовании только личного баланса. А ведь существуют и очень капиталоемкие рынки, на которых физическому лицу без заемных средств просто нечего делать. Там всего лишь 1 лот обходится чуть ли не в годовой заработок стандартного офис-менеджера. Зато представьте себе, сколько можно получить прибыли с такой объемной сделки. Особенно остро этот вопрос встает в случае работы с популярными криптовалютными активами. Там стоимость действительно впечатляет (вспомните Биткоин).

У маржинальной торговли есть еще один существенный плюс. С ней можно совершать сделки даже на понижение. В трейдерской среде подобный прием называется короткой позицией. Вы можете открыть её, когда уверены в скором удешевлении актива, на который возлагаете надежды.

Я приведу наиболее понятный и близкий нашей теме пример – маржинальная торговля биткоинами:

• сперва инвестор берет у брокера какое-либо количество монет;
• далее валюта ожидаемо продается по текущей биржевой стоимости;
• когда цена начинает свое движение вниз, трейдер сразу выкупает аналогичное количество криптовалюты;
• инвестор возвращает брокеру заем, а остаток забирает себе в качестве полученной прибыли.

Следовательно, чем больше упадет финансовый инструмент в цене, тем выгоднее его сможет купить трейдер. Вот и вся суть коротких позиций – заработок на удешевлении актива.

Если вы уже знакомы на практике с каким-либо брокерским торговым терминалом, то наверняка в курсе, что все описанные мною выше операции осуществляются в автоматическом режиме. Таким образом, не нужно сперва вручную открывать сделку на продажу, а затем аналогичную на куплю. Достаточно просто оформить заявку на короткую позицию. При её фиксации на счет автоматически упадет прибыль. Но если вы не угадали с трендом, и он продолжил свое движение вверх, то в таком случае закрытие позиции принесет минус.

Синонимом маржинальной торговли является трейдинг с использованием кредитного плеча (он же рычаг, он же леверидж). Это простое соотношение величины личных средств инвестора к размеру сделки, на совершение которой можно рассчитывать благодаря данному инструменту.

Если брать плечо 1:2, то это будет значить, что вы вправе открывать позицию в два раза больше остатка на своем депозите. Следовательно, плечо в размере 1:10 открывает доступ к еще более крупным сделкам. Считайте, что у вас в кармане в десять раз больше денег для совершения выгодной сделки. Главное – получить в результате прибыль. Если переводить плечо в маржу, то получится следующее: рычаг 1:2 соответствует 50%, а 1:10 приравнивается к требованиям в 10%. В целом расчеты не такие уж и сложные. Вы всегда можете прикинуть, какую сделку реально совершить и сколько на ней может выйти прибыли.

Преимущества маржинальной торговли для биржи и трейдера

Итак, плюсы по отношению к инвестору видны невооруженным глазом. Владелец счета может увеличивать потенциальный заработок без дополнительных капиталовложений, а также торговать на рынках с крупными лотами. И все это благодаря выгодным предложениям от брокеров. Не забываем и про короткие позиции. Это еще одна возможность заработать там, где многие просаживаются по полной программе.

Кстати, у разных компаний предложения по левериджу могут сильно различаться. Поэтому при выборе брокера стоит обратить на это особое внимание.

Чтобы вы понимали, что такое действительно капиталоемкий рынок, я хочу привести вполне наглядный пример. На Форексе цена всего лишь 1 лота может достигать нескольких сотен тысяч в американской валюте. Такая сумма не по карману простому трейдеру среднего звена. Поэтому большинство участников здешних торгов совершают сделки исключительно при помощи кредитного плеча. Причем величина рычага просто невероятная: 1:100-1:1000.

А что же насчет самих бирж? Какую им выгоду приносит маржинальная торговля криптовалютой и остальными активами? Леверидж – это палка о двух концах. Ведь биржа, по сути, кредитует своих клиентов и во многих случаях серьезно рискует деньгами. Для предоставления подобных займов есть несколько веских причин:

• Высокий процент. Да, биржам реально выгодно одалживать средства для трейдерской торговли физическим лицам, так как это далеко не бесплатно. Процент по левериджу существенно выше банковских депозитов.
• Приток новых участников торгов. Тоже плюс. Чем больше трейдеров будет участвовать в сессии, тем выгоднее для всей биржи в целом (комиссии за осуществление операций). К тому же среди них высокий процент новичков.
• Увеличение числа сделок. Здесь все логично, так как большое количество участников гарантирует постоянную рыночную активность. Следовательно, биржа получит неплохие «чаевые» в форме комиссионных отчислений и спредов.

Как видите, в этом случае зарабатывают обе стороны. Но все-таки биржа находится на широкий шаг впереди даже самого успешного трейдера, так как практически всегда остается в плюсе. А вот инвесторы рискуют намного сильнее. Никто не защищен от убытков, когда речь идет о торговле активами. Давайте разберем более подробно и эту сторону тоже.

Какие риски несет маржинальная торговля криптовалютой и прочими финансовыми инструментами

Прежде всего, каждый трейдер в данном случае, по сути, берет полноценный кредит, причем под немалые проценты.

Следовательно, чем больше плечо, тем выше риск в результате неудачной сделки оказаться просто ни с чем.

Каждый пункт движения стоимости актива становится намного дороже, чем если бы игрок торговал исключительно на собственные деньги. При самом печальном развитии событий можно вообще лишиться депозита полностью.

И снова обращусь к реальным примерам. Брокерское кредитное плечо составляет 1:5. Баланс счета равен $5 тыс. Получается, что величина сделки с использованием левериджа окажется уже $25 тыс.

Трейдер принимает решение приобрести определенную криптовалюту и открыть длинную позицию. Одна единица такого актива стоит $250. Если бы инвестор работал исключительно с собственными деньгами, то мог бы приобрести максимум 20 монет. Но маржа повышает его ставку до целых 100 ед.

Представим, что криптовалюта несколько подешевела. Теперь 1 монета стоит $200. Цена открытой позиции при этом снизится на $5 тыс. Получается, что весь объем капитала, размещенного на рабочем депозите, просто сливается подчистую. Каковы же будут действия биржи? Ведь за трейдером остался долг еще в $20 тыс. Как только инвестор достигает точки полного провала, биржа автоматически закрывает позицию, фиксирует убыток и возвращает себе долг. Сам трейдер при этом остается с нулевым балансом счета и богатым жизненным опытом.

Теперь я приведу подобную ситуацию, но уже с кредитным плечом поменьше. Маржинальные требования составляют 50% (леверидж 1:2). Чтобы приобрести 100 ед. криптовалюты по $250 за монету, на счету у трейдера должно быть минимум $12,5 тыс. Остаток добавляет биржа.

По старой схеме актив дешевеет до $200. Позиция аналогично теряет $5 тыс. в цене. Получается, что на счете у инвестора остается еще $7,5 тыс. Ордер никто не фиксирует, так как трейдер имеет шанс отыграться в случае разворота тренда в его пользу.

Из этих примеров следует, что далеко не всегда стоит гнаться за большим кредитным плечом. Иногда намного выгоднее свести риски к минимуму.

Особенно это касается виртуальных финансовых инструментов, так как в данном случае точно предсказать движение тренда (особенно на длительный срок) крайне проблематично. Таким образом, актуальная стратегия маржинальной торговли криптовалютой всегда предусматривает наличие небольшого левериджа.

Что такое маржин-колл и когда он выставляется биржей

Данное определение подразумевает специальное уведомление трейдера о приближающемся стоп-ауте (фиксации убытка из-за отсутствия большего количества денег на счете). Таким образом, биржа дает шанс быстро пополнить депозит и продолжить торговлю в надежде на улучшение ситуации на рынке.

Маржин-колл выставляется биржей заранее, чтобы инвестор успел при возможности внести средства на счет. Вы не получите требование в момент закрытия позиции. Так биржа старается обезопасить и себя, так как она не заинтересована в обнулении депозитов участников торгов. Как только просадка достигнет определенной планки, маржин-колл сработает автоматически.

Биржи устанавливают различные границы. Чаще всего вы получаете уведомление о необходимости увеличить персональный капитал, когда его остаток находится в промежутке 10-30% от первоначальной суммы.

Давайте посчитаем на конкретных деньгах. Например, биржа установила планку для маржин-колла при остатке на счете трети от стартового бюджета трейдера. Стоп-аут наступает на уровне 10%. Если позиция открыта на $20 тыс., а плечо составляет 1:2, то в таком случае уведомление появится при убытке в $7 тыс. То есть, от собственных средств трейдера останется не более $3,33 тыс. (30% от $10 тыс.). Позиция окажется закрытой при просадке в $9 тыс. Тогда биржа автоматически зафиксирует убыток инвестора, вернет себе причитающиеся $10 тыс., а остаток в $1 тыс. за вычетом процентов за использование займа и комиссионных будет перечислен трейдеру на счет.

Правильная стратегия маржинальной торговли криптовалютой

В трейдинге виртуальными активами грамотное применение левериджа поможет существенно увеличить прибыль игрока и даст возможность заработать даже на падении цены монеты. Но для этого необходимо учитывать нюансы данного рынка и придерживаться определенных правил.

Чтобы не столкнуться с маржин-коллом, нужно запомнить следующие важные аспекты криптовалютного трейдинга с использованием кредитного плеча:

• всегда смотрите за текущей ситуацией на рынке и движением трендов;
• держите на контроле баланс своего счета, чтобы на нем было достаточно средств для погашения всех убытков;
• в случае формирования явно отрицательной позиции её стоит самостоятельно закрыть (чем раньше, тем лучше);
• не гонитесь за огромным плечом;
• всегда оперативно реагируйте на сообщения своего брокера (при наличии такового) в случае возникновения неблагоприятной ситуации на рынке.

Если вы будете следовать этим не особо сложным правилам, то сможете зарабатывать даже при небольшом объеме стартового капитала. Не поддавайтесь азарту и соблюдайте выбранную торговую стратегию. Рекомендую пользоватся моими сигналами для торговли криптовалютой.

Заключение

Я довел до вашего сведения довольно большой объем информации о маржинальной торговле на рынке. Теперь стоит сделать четкие и конкретные выводы, чтобы подвести черту под всем сказанным выше:

• трейдинг с использованием кредитного плеча дает шанс инвестору извлечь гораздо большую прибыль из своего капитала;
• чем выше потенциал сделки (крупнее леверидж), тем существеннее и риск для трейдера остаться без копейки на счете;
• маржинальная торговля криптовалютой не предназначена для начинающих инвесторов, так как им зачастую крайне сложно справиться с возникшим азартом;
• тщательно просчитывайте все свои риски, прорабатывайте грамотное управление капиталом и не забывайте использовать планку стоп-лосс.

Если вы хотите зарабатывать на бирже, но не располагаете большими средствами, трейдинг с использованием левериджа позволит стать полноправным участником торгов. Попробуйте свои силы в инвестировании в криптовалюту. Этот инструмент уже принес большие деньги многим трейдерам и по-прежнему набирает популярность среди опытных экспертов.