Приватная криптовалюта Monero: стабильность и прибыльность

Самая первая цифровая монета Bitcoin устраивала далеко не всех пользователей из-за своей прозрачности, поэтому вскоре начали появляться и валюты с возможностью анонимных транзакций. Одним из таких блокчейнов стал Monero, прогнозы развития которого, по мнению аналитиков, являются весьма положительными.

Прогноз на конец кода, в самом низу статьи.

Криптовалюта представляет собой классическую децентрализованную систему, функционирующую на базе протокола CryptoNote. Чтобы обеспечить своим пользователям конфиденциальность платежей, разработчики Монеро стали применять принцип кольцевой подписи одноразового действия. Название новой валюты взято из языка эсперанто, что в переводе означает «монета». Официальный тикер Monero – XMR. Монеро является альтернативным проектом, базирующимся на блокчейне Bytecoin. Так как большая часть основной цепи на момент выхода новой валюты уже была распределена, разработчики Monero решили перевыпустить XMR.

В 2012 году группа архитекторов блокчейн-проектов (рабочий псевдоним Nicolas van Saberhagen) опубликовала протокол CryptoNote Whitepaper. Однако непосредственно сам базис создали на 10 лет раньше. Разработчиками стали Ади Шамир, Рон Ривест, а также  Яэль Тауман.

Впервые сеть блоков Bytecoin, в основу которой лег алгоритм CryptoNote, символично запустили в июле 2012 года на День независимости США. Чтобы обеспечить всем пользователем возможность конфиденциально работать с криптовалютой, создатели системы заложили в неё алгоритм кольцевой подписи. Его автором стал профессор Технического университета Эйндховена Даниэль Берштейн. Еще одним новшеством является генерация одноразовых ключей, закрепившая за блокчейном Bytecoin статус анонимной сети.

В течение двух лет практически все токены Bytecoin проекта оказались добытыми, что начало угрожать существованию самой сети. Тогда часть разработчиков вместе с предпринимателями Девидом Латали и Рикардо Спаньи организовали на основе главного блокчейна криптовалюту Monero, изменив при этом процедуру добычи монет и эмиссию.

Через несколько месяцев после запуска проект столкнулся с серьезной атакой хакерами, которые планировали получить контроль над блоками. Злоумышленники своей цели добиться не смогли, но из-за нападения на 3 года приостановился официальный выход MyMonero – персонального криптобумажника для пользователей сети. Разработчики также стараются не допустить внедрение в систему ASIC-майнеров, появление которых угрожает стабильности и эффективности криптовалюты. Из-за этого у Монеро дважды менялся текущий алгоритм. В последний раз весной предыдущего года выбор пал на Cryptonight R, а в дальнейшем планируется использование Random X. Создатели криптомонеты рассчитывают на то, что после перехода на новый алгоритм добыча XMR будет возможна только на ЦПУ персональных компьютеров.

Технические особенности Монеро

Блокчейн этой криптовалюты получил защиту посредством использования алгоритма Proof-of-Work. В системе применяются следующие технологические новшества:

• Меняющийся объем информационного блока. Подписанная составляющая сети должна иметь размер минимум в 1 Мб. Однако в среднем этот показатель равен примерно 8 Мб.
• Функция Scrypt, использующаяся в криптографической защите. Её создали, чтобы популярная техника взлома, основанная на переборе значений, оказалась неэффективной.
• Наличие дополнительных функций: BLAKE, Grøstl, JH и Skein.
• Применение режима х86-64 для обработки переводов денег между адресами.
• Расширенная командная система AES, введенная для использования микропроцессорами категории х86.

Все эти опции применяются, чтобы максимально снизить эффективность майнинга в промышленных масштабах и сделать криптовалюту децентрализованной. Однако, несмотря на все усилия, некоторые альтернативные цепочки блокчейна Монеро (Dero, Discoin и Karbo) полностью перешли под управление Asic.

Принцип шифрования, использующийся криптовалютой Monero, является сложным цифровым алгоритмом встроенным непосредственно в сам блокчейн. Это отличает монету от проекта Zec или Dash.

Пользователь Монеро, имеющий специальный кошелек, может в процессе транзакции менять степень анонимности, увеличивая размер комиссии. Конечный итог сделки, а также его сопутствующие данные отследить нереально, так как вся информация перевода перемешивается. В результате транзакция имеет ссылки в большом количестве операций, совершенных ранее. Система создает публичный одноразовый адрес, на который и пересылаются средства. Для этого алгоритм использует данные отправителя (его криптокошелек) и определенный случайным образом ключ открытого типа. Для стороннего участника все транзакции, отправленные на один конечный адрес, будут отображаться как переводы для различных получателей.

Чтобы отправить монеты XMR понадобится также и payment ID. Выглядит идентификатор платежа как 16 символов, собранных в строку, которая вписывается в специальное поле отдельно от адреса. Payment ID генерируется отправителем денег в качестве подтверждения законности перевода. На многих криптовалютных биржах используются встроенные адреса, в которых идентификатор совмещается с публичным ключом. Сделано это, прежде всего для удобства самих клиентов.  Пользовательский депозит имеет одновременно два адреса: интегрированный и с payment ID.

Для чего нужна нода Monero

Каждый крупный цифровой кошелек сети Монеро выступает в качестве её отдельного блока. Если пользователю необходимо иметь на своем жестком диске всю цепочку целиком, но нет технической возможности, есть вариант воспользоваться нодой с удаленным доступом. Руководство по подключению и перечень открытых узлов находится по следующему адресу https://moneroworld.com/#nodes.

Некоторые пользовательские кошельки система синхронизирует с блокчейном даже в случае отсутствия владельца в сети. Такая функция осуществляется для клиентов, имеющих private view key (приватный ключ просмотра). В процессе транзакции по распоряжению отправителя формируется заявка на перечисление денег, которая затем подписывается хозяином кошелька. Это делается при помощи private spend key (закрытого ключа расхода). После заявка возвращается на сервер и исполняется системой.

Главные отличия Monero от основных конкурентов

Здесь я проведу анализ нескольких анонимных криптовалют: Монеро, Зикеш, Дэш, Грин и Бим.

Основные отличительные черты этих монет:

• Обработка транзакций Monero, пусть и с высокой степенью анонимности, задействует большие объемы вычислительных ресурсов. Из-за этого сеть получила некоторые проблемы в вопросах масштабируемости.
• Криптомонета Dash применяет систему специальных серверов для обработки транзакций – мастернод. Так как её функцией также является непрерывное перемешивание платежей, самостоятельно отследить движение средств в системе практически невозможно. Но при этом данные хранятся еще и в узле обработки. Из-за такой специфики валюта Дэш не может называться полностью приватной.
• Экосистема криптовалюты Zcash отличается крайне сложной технологией шифрования информации. Однако по причине прямого использования верификаторов в протоколе zk-SNARKs зачастую приватность платежей находится под угрозой.
• Две последние позиции в приведенном мной перечне анонимных криптосистем функционируют на основе протокола MimbleWimble. Он позволяет целиком скрыть все данные о денежном переводе. В сети хранится только информация, касающаяся баланса кошельков, а также их владельцев.

Обе монеты Beam и Grin имеют неплохой потенциал к развитию. Однако на данный момент их популярность среди представителей блокчейн-сообщества невелика. В рейтинге Coinmarketcap Бим занимает 130 позицию, а Грин 126.

Как добывать XMR

Так как криптовалюту Monero планируют перевести на новый алгоритм от Proof-of-Work, получивший название Random X, вскоре майнить монеты сможет любой желающий. Разработчики стремятся к устранению преимущества одних пользователей перед другими, сделав тем самым проект максимально доступным и популярным. В ожидании этого события валюта несколько подорожала по отношению к рублю. По своей ценности Монеро оказалась впереди ближайших конкурентов – Litecoin и Zcash. Судя по прогнозам, она вполне способна достичь уровня Dash.

На сегодняшний день пока нет точных данных, насколько выгодным окажется майнинг с использованием центральных процессоров. Сейчас наиболее результативными являются видеокарты Radeon VEGA. В конце октября прошлого года Monero опубликовала новую версию кошелька, а в ноябре майнерам XMR пришлось перейти с пулов Monero на Ethereum или Sumokoin.

Ликвидность Monero

Монеро является достаточно популярной цифровой монетой. Её активно обменивают порядка 70 торговых площадок, в список которых входят следующие биржи:

• Kraken;
• EXMO;
• Binance;
• Poloniex;
• Huobi Global;

На EXMO участники могут приобрести XMR и за рубли. Но наиболее востребованными считаются пары с использованием доллара, евро, Bitcoin и Ethereum.

Чтобы торговать на любой из платформ, участник должен создать аккаунт. Процедура регистрации практически везде одинаковая:

• Ввод адреса электронной почты и генерация пароля;
• Подтверждение email;
• Вход и работа на бирже.

После этого рекомендуется сразу настроить двухфакторную верификацию, что позволит дополнительно защитить свой аккаунт. На некоторых площадках такое условие является обязательным. Затем можно уже спокойно открывать денежный депозит и совершать операции с любой криптовалютой.

Чтобы торговля была выгодной, необходимо обращать внимание на курс монеты, который может отличаться на разных биржах. Еще одним важным фактором является минимальная сумма для зачисления или вывода средств. Стоит учесть, что все операции с использованием традиционных денег становятся возможными только после идентификации личности, на которую обычно уходит до двух суток. Для этого придется загрузить сканы документов, указать данные паспорта и даже сделать селфи.

Криптовалюта, проверенная годами

Несмотря на огромное количество конкурентов на рынке, Монеро достойно держится в списках популярных лидеров. Наглядно прослеживается доверие вкладчиков, что является одним из факторов стабильности валюты. Поэтому можно надеяться на вполне логичный рост стоимости XMR в будущем.

Именно отсутствие резких скачков на графике развития ресурса привлекает все новых инвесторов. Это говорит о зрелости рынка криптовалют. Люди проявляют серьезную заинтересованность цифровыми деньгами в качестве прибыльного вложения средств. Но приобретают пользователи в основном те криптомонеты, которые зарекомендовали себя в качестве стабильно растущего ресурса. Я на данный момент не вижу предпосылок к резкому обвалу Monero. Однако не стоит забывать про факторы глобального масштаба.

Вмешательство в индустрию со стороны руководства стран

Так как Монеро является одной из валют, обеспечивающих анонимность сделок, её могут напрямую коснуться изменения в регулирующих государственных нормах. Чем сильнее правительство захочет контролировать криптовалюту, тем выше риск снижения её стоимости. И именно на Monero такое влияние окажется наиболее негативным. Дело может дойти вплоть до полного её падения.

Рост конкуренции на рынке криптовалют

На сегодняшний день Монеро является одной из самых старых валют с таким уровнем приватности совершаемых сделок. Однако анонимность теперь является преимуществом и нескольких других валют, которые привлекают все больше инвесторов.

Разработчики Verge, Zcash или PIVX также активно развивают свои проекты, делая их все более ценными в глазах людей. Монета Деш уступает Монеро всего пару позиций и стремится в ближайшее время её обогнать. Подобное разнообразие способно сильно рассредоточить денежные вливания инвесторов, поделив тем самым рынок анонимных криптовалют.

Если опираться на все эти факторы, то можно построить весьма негативные прогнозы. Monero имеет неоднозначное будущее, но вряд ли даже при самом плохом раскладе воздействие будет мгновенным и разрушающим. Всегда надо держать в уме возможность глобального вмешательства в цену валюты и быть в курсе последних мировых новостей.

Прогноз стоимости Monero на 2020 год по мнению Fin-Bank

Если рассматривать данные прошлого отчетного периода, то динамика криптовалюты должна быть положительной. Предполагаемая стоимость монеты находится в промежутке 10 - 80 долларов США. Рекомендуется ориентироваться на среднюю цену в 45 долларов США за лот. Волатильность торговой пары монеро/доллар США в месячном диапазоне должна составить примерно 30%.

Итог

Monero действительно является криптовалютой с высоким уровнем анонимности всех данных сделки. Однако совершаемые транзакции можно проверить. Если баланс кошелька отправителя меньше указанной суммы перевода, то система не сможет сгенерировать одноразовый ключ. Узлы проверяют его на уникальность. При обнаружении несовпадений средства не будут переведены получателю.